日前，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部級聯(lián)席會議部署在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪。22日，記者從福建晉江市公安局新聞發(fā)布會上了解到，該局綜合采取打擊、整治、懲戒多種措施，以打開路，以打促治，以打促防，形成了一套針對“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙的刑事、行政、民事、懲戒處理體系。
嚴(yán)打“零容忍” 全力打擊買賣“兩卡”犯罪行為
寶媽黃某沒有想到一次普通的網(wǎng)上交友竟讓她走上了違法犯罪的道路。她在今年6月份認(rèn)識了一個網(wǎng)友，網(wǎng)友稱網(wǎng)絡(luò)賭博需要銀行卡走流水，讓黃某辦張銀行卡出租，一個月500元，還可能有分紅。她辦了銀行卡寄給網(wǎng)友后，網(wǎng)友就玩起了“失蹤”。
今年9月11日，根據(jù)公安部下發(fā)涉案銀行線索，黃某被傳喚至派出所，黃某明知他人將銀行卡拿去從事網(wǎng)絡(luò)賭博，仍將銀行卡出租給他人從事違法犯罪行為。因涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動罪，黃某被公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施。
同為寶媽的晉江市東石鎮(zhèn)王某，聽說辦銀行卡能賺錢。她辦了一張銀行卡以每月800元的價格租給朋友洪某，沒等到賺錢，卻等來了公安機(jī)關(guān)的傳喚。
今年8月7日中午，晉江警方在東石鎮(zhèn)張厝村抓獲犯罪嫌疑人王某。王某因涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動罪被公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施。警方順線深挖，另一名犯罪嫌疑人洪某迫于壓力于今年8月25日投案自首。經(jīng)查，洪某多次收購他人銀行卡，其本人于2018年至今多次竄至福州、漳州、泉州、三明等地辦理企業(yè)對公賬戶共17套，并將這些對公賬戶販賣給他人。9月8日洪某因涉嫌收買非法提供信息卡信息罪被晉江檢察院批準(zhǔn)逮捕。
晉江市公安局堅持以打開路，全力打擊買賣“兩卡”犯罪行為。對所有涉案“兩卡”人員逐一見面核查，對是否屬于違規(guī)出租、出借、出售銀行卡、電話卡等做出認(rèn)定，并順線深挖上線，嚴(yán)打涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙。今年以來，共核查涉詐“兩卡”線索855條，打擊團(tuán)伙5個，對172名涉案嫌疑人采取強(qiáng)制措施，查扣手機(jī)112部，電腦28臺，銀行卡200余張，“貓池”設(shè)備34套，“卡池”設(shè)備2套，手機(jī)卡2100余張。
該局還會同人民銀行、銀保監(jiān)局、通信管理部門加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部人員的查處，對查明銀行機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部員工涉案的，依法移交紀(jì)檢監(jiān)察部門和人民銀行、銀保監(jiān)局，追究刑事、行政雙重責(zé)任。172名被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人中有行業(yè)“內(nèi)鬼”15個。
整治“零容忍” 全力擠壓“兩卡”違法犯罪空間
今年9月10日，晉江公安官方微信公眾號發(fā)布“晉江公安嚴(yán)打非法買賣銀行卡行為 公布710名懲戒名單”引發(fā)關(guān)注。
作為個人信用標(biāo)志的銀行卡竟被當(dāng)作商品買賣，密密麻麻的名單里都是經(jīng)受不住小利誘惑而賣掉手中銀行卡的人員。
打擊與懲治并重。按照《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》相關(guān)規(guī)定，對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，晉江市公安局組織全市各銀行、支付機(jī)構(gòu)在全市范圍內(nèi)實(shí)施5年內(nèi)不得新開賬戶、暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)等懲戒措施。
據(jù)悉，今年以來，該局已移送懲戒名單815人至各商業(yè)銀行予以懲戒，累計審核新開立企業(yè)賬戶10599個，對其中1569個做出不予開戶決定，凍結(jié)風(fēng)險個人銀行賬戶38349戶。
宣傳“零縫隙” 全力營造全民參與氛圍
猖獗的銀行卡買賣，為洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動提供了機(jī)會。10月13日，晉江市公安局反詐講師團(tuán)到晉江市華僑職業(yè)學(xué)校利用學(xué)生軍訓(xùn)期間，通過防騙宣講在身邊的方式對販賣“兩卡”的惡劣影響進(jìn)行深入解讀?！罢鏇]想到，銀行卡、手機(jī)卡被別人拿去，還能做這么多壞事，以后真要小心?！被顒蝇F(xiàn)場，楊同學(xué)不禁感嘆。
晉江市公安局將抓宣傳、促防范擺在突出位置上，晉江市聯(lián)席會議成員單位全面貫徹執(zhí)行市聯(lián)席辦在“斷卡”行動中的工作部署，加強(qiáng)宣傳、管理和教育，規(guī)范本行業(yè)內(nèi)部人員行為，確保不參與涉案“兩卡”違法犯罪。
同時，該局還通過官方微博、微信、抖音等新媒體，動員人民群眾積極投身“斷卡”行動，開展全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳活動，以案釋法、現(xiàn)身說法，不斷增強(qiáng)全民守法意識。今年以來，已發(fā)布原創(chuàng)防騙文章36篇、開展防詐騙宣講400余場。
在此，晉江警方提醒，廣大群眾千萬不要為了蠅頭小利將自己的手機(jī)卡、銀行卡、微信、支付寶等出租、出借、出售給他人，更不能買賣手機(jī)卡、銀行卡和其它支付賬戶，對相關(guān)涉案違法行為，警方將做到違者必究、一查到底。（陳耀宗 莊凌龍）
