近年來(lái)，倒賣銀行卡案件層出不窮，這種倒賣行為通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，隱蔽性極強(qiáng)，比較難以發(fā)現(xiàn)。收購(gòu)過(guò)來(lái)的銀行卡，其中絕大多數(shù)倒賣給境內(nèi)外實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)的人員，以此賺取差價(jià)，非法牟利。
日前，原陽(yáng)縣公安局陽(yáng)和派出所破獲一起非法倒賣銀行卡案件，打掉了一個(gè)非法收卡賣卡的利益鏈條，三人被刑拘。
1月4日上午10時(shí)，原陽(yáng)縣公安局陽(yáng)和派出所民警在核查一起電信詐騙案件線索時(shí)，發(fā)現(xiàn)原陽(yáng)縣葛埠口鄉(xiāng)楊灣村楊某涉嫌買賣銀行卡，遂找到楊某將其控制。經(jīng)訊問(wèn)，楊某供述，其在2020年8月份從家住原陽(yáng)縣陽(yáng)和社區(qū)大張寨村的表姐那里以刷流水用的理由，分別以每張卡1000元的價(jià)格購(gòu)買兩張。又在同年的10月份和表姐表姐夫一起去鄭州郵政儲(chǔ)蓄辦理了兩張銀行卡，直接收走。后來(lái)說(shuō)一張卡沒(méi)用，付給表姐李某1600元。12月份的一天，楊某在與朋友吃飯時(shí)遇到以前的朋友家住原陽(yáng)縣翰林華府小區(qū)的張某，張某給楊某說(shuō)，倒賣銀行卡很賺錢，讓楊某幫其收購(gòu)銀行卡，并許諾每張卡4000元，自己每張卡提成400元。
1月4日上午，楊某將收到的八套銀行卡交給張某，張某承諾，與上家交易后再付款給楊某。楊某與張某分開不久，就被得到線索的民警抓獲。楊某在民警的凌厲攻勢(shì)下，又供述了一條有價(jià)值的線索，張某和他的上家，有可能會(huì)在1月4日下午在新鄉(xiāng)進(jìn)行交易。民警讓其和張某聯(lián)系，找理由和張某見(jiàn)面，張某順利給楊某發(fā)來(lái)其交易的位置，后民警于4日下午16時(shí)在新鄉(xiāng)某賓館將張某和其上線福建人林某抓獲，當(dāng)場(chǎng)查獲非法交易的銀行卡10套。
經(jīng)審訊，楊某、張某、林某對(duì)自己倒賣銀行卡的違法行為供認(rèn)不諱。目前，楊某、張某、林某已被原陽(yáng)警方刑事拘留，案件還在進(jìn)一步辦理中。
《民警提示》：銀行卡不是閑置物，大家一定要妥善保管。對(duì)于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時(shí)注銷，不得隨意丟棄，更不能轉(zhuǎn)讓出售。被非法交易的銀行卡，已經(jīng)不再是一張普通的銀行卡，而淪為了非法洗錢的工具，并形成了一條開卡、收購(gòu)、出售、使用他人銀行卡的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。
出售的銀行卡一般分為兩大類，一類是大套，另一類是小套。小套包含私人銀行卡、手機(jī)卡、U盾、身份證四件套，大套是含有公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對(duì)公賬戶的則成為大套。然后倒賣給全國(guó)乃至境外的詐騙團(tuán)伙，用于收取、轉(zhuǎn)移和洗白贓款。
對(duì)于這種買賣個(gè)人信息的行為，不論是提供方，還是買賣方，都屬于違法行為。在知道對(duì)方要利用這些信息去從事違法犯罪的前提下，仍將銀行卡或者個(gè)人信息進(jìn)行出售，可能構(gòu)成共同犯罪。
所以提醒廣大群眾，千萬(wàn)不要為貪圖一時(shí)的小便宜，而一不小心淪為犯罪分子的幫兇，走向共同犯罪的道路。（張書才）
