作者：文亞鵬
01
實務(wù)案例與問題
某市大江建材公司給某某省第一建筑工程有限公司某市分公司供應(yīng)鋼材貨款700萬元，大江建材公司起訴某某省第一建筑工程有限公司某市分公司還款700萬元，某某省第一建筑工程有限公司（以下簡稱“第一建筑公司”）對某市分公司的700萬元承擔(dān)連帶清償責(zé)任，大江建材勝訴后向某市人民法院申請對第一建筑公司強制執(zhí)行。
在強制執(zhí)行中，某市人民法院發(fā)現(xiàn)第一建筑公司中標(biāo)的江河大學(xué)辦公樓正在建設(shè)當(dāng)中，中標(biāo)價1.98億元，江河大學(xué)正在按照工程進度向第一建筑公司支付工程款。
某市人民法院遂向江河大學(xué)發(fā)出《協(xié)助執(zhí)行通知書》，要求江河大學(xué)停止向第一建筑公司支付工程款，將其工程款中的700萬元向法院執(zhí)行賬戶支付，同時提供向第一建筑公司支付工程款的付款明細。如拒絕配合執(zhí)行將面臨法院的巨額罰款和對江河大學(xué)校長采取拘留措施的處罰。
問題：
1、某市人民法院向江河大學(xué)發(fā)出《協(xié)助執(zhí)行通知書》是否符合法律規(guī)定？
2、江河大學(xué)面對法院的協(xié)助執(zhí)行通知和拒執(zhí)可能面臨的對校長的拘留、對大學(xué)的罰款，將如何抗辯？
02
債權(quán)執(zhí)行的背景
在人民法院的強制執(zhí)行程序中，依據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》（2022修正）的規(guī)定，如果發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人（債務(wù)人）對第三人（次債務(wù)人）享有債權(quán)的情況下，人民法院可以保全和執(zhí)行被執(zhí)行人對第三人享有的債權(quán)。
這一制度的設(shè)立，是為了保障人民法院生效判決的權(quán)威性，破解執(zhí)行難的困境，將債權(quán)人代位權(quán)制度在民事執(zhí)行程序中進一步延伸，是基于協(xié)助執(zhí)行相關(guān)規(guī)定而構(gòu)建的在執(zhí)行程序中對被執(zhí)行人債權(quán)的控制制度。通過這一制度，將被執(zhí)行人對第三人享有的債權(quán)納入了執(zhí)行財產(chǎn)的范圍之中，對切實解決執(zhí)行難的問題非常有利。但這一制度突破了債的相對性原則，也是一把雙刃劍，允許申請執(zhí)行人向次債務(wù)人主張權(quán)利，將次債務(wù)人卷入到申請執(zhí)行人與被執(zhí)行人之間的糾紛中，必然對次債務(wù)人的權(quán)利產(chǎn)生較大影響，令其可能面臨被查封、扣押、凍結(jié)以及罰款、拘留等后果。
值得一提的是，在人民法院強制執(zhí)行程序中，申請執(zhí)行人（債權(quán)人）的合法利益與次債務(wù)人的合法利益都應(yīng)該得到同等的法律保護。通過執(zhí)行措施保護申請執(zhí)行人的合法權(quán)益是沒有問題的，但是當(dāng)執(zhí)行措施侵害到案外第三人（次債務(wù)人）的合法權(quán)益時，就必須對執(zhí)行措施中，將債權(quán)人利益與案外第三人利益進行平衡和取舍，因其突破了債的相對性，法院在程序?qū)嵤┥细鼞?yīng)慎之又慎。
債權(quán)執(zhí)行制度相關(guān)法律規(guī)定：
這些司法解釋為次債務(wù)人協(xié)助執(zhí)行制度構(gòu)建了基本框架，但仍留有較多具體應(yīng)用問題有待實踐解決。且相關(guān)規(guī)定的上位法依據(jù)較為抽象，也導(dǎo)致實踐中可能會出現(xiàn)法院實施協(xié)助執(zhí)行程序存在諸多混亂和不一致的情形，給次債務(wù)人的配合執(zhí)行造成了一定困擾。
03
法律實踐中常見的誤區(qū)及化解思路
（一）誤區(qū)一，法院將次債務(wù)人的未到期債權(quán)、不確定是否成立的債權(quán)、具有人身專屬性的債權(quán)等一并納入申請人的債權(quán)執(zhí)行程序中。
因次債務(wù)人與被執(zhí)行人之間存在合同關(guān)系或者其他關(guān)系，而在次債務(wù)人與被申請執(zhí)行人之間，形成或可能形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。根據(jù)相關(guān)司法解釋，債權(quán)人可以申請執(zhí)行債務(wù)人對次債務(wù)人的債權(quán)，但是被申請執(zhí)行的債權(quán)需要滿足：合法、有效、到期，不具有人身專屬性。
首先是只有合法的債權(quán)受法律保護，不合法的債權(quán)（如賭債等）或可因債務(wù)人自愿履行而令債權(quán)人實際取得相關(guān)利益，但債權(quán)人不能通過申請強制執(zhí)行要求債務(wù)人履行；其次，被執(zhí)行的債權(quán)必須是有效債權(quán)，法定或約定無效的債權(quán)亦不得申請執(zhí)行；最后，被執(zhí)行的債權(quán)必須是已到期債權(quán)，債權(quán)人或債務(wù)人都無權(quán)剝奪次債務(wù)人享有的期限利益。
未到期債權(quán)雖不能被執(zhí)行，但可以被保全?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于依法制裁規(guī)避執(zhí)行行為的若干意見》第13條規(guī)定“依法保全被執(zhí)行人的未到期債權(quán)。對被執(zhí)行人的未到期債權(quán)，執(zhí)行法院可以依法凍結(jié)，待債權(quán)到期后參照到期債權(quán)予以執(zhí)行。第三人僅以該債務(wù)未到期為由提出異議的，不影響對該債權(quán)的保全?！币虼耍鶕?jù)《民事訴訟法》相關(guān)規(guī)定，如果債權(quán)人能證明債務(wù)人有轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務(wù)的行為，不對該債權(quán)保全措施會造成難以彌補的損失，就可以申請對未到期債權(quán)進行保全。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于認(rèn)真貫徹實施民事訴訟法及相關(guān)司法解釋有關(guān)規(guī)定的通知》第三條第3款，“被執(zhí)行人有銀行存款或者其他能夠執(zhí)行的財產(chǎn)的，人民法院原則上應(yīng)優(yōu)先予以執(zhí)行；對于被執(zhí)行人未到期的債權(quán)，在到期之前，只能凍結(jié)，不能責(zé)令次債務(wù)人履行?！敝?guī)定，不得對未到期債權(quán)提前執(zhí)行。
此外，可執(zhí)行債權(quán)應(yīng)當(dāng)不具有人身專屬性。《民法典》第五百三十五條明確規(guī)定：“因債務(wù)人怠于行使其債權(quán)或者與該債權(quán)有關(guān)的從權(quán)利，影響債權(quán)人的到期債權(quán)實現(xiàn)的，債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人對相對人的權(quán)利，但是該權(quán)利專屬于債務(wù)人自身的除外。”所謂“專屬于債務(wù)人自身的權(quán)利”，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民法典〉合同編通則若干問題的解釋》第三十四條，包括：撫養(yǎng)費、贍養(yǎng)費或者扶養(yǎng)費請求權(quán)；人身損害賠償請求權(quán)；勞動報酬請求權(quán)，但是超過債務(wù)人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費用的部分除外；請求支付基本養(yǎng)老保險金、失業(yè)保險金、最低生活保障金等保障當(dāng)事人基本生活的權(quán)利；其他專屬于債務(wù)人自身的權(quán)利。這些債權(quán)要么是為保障債務(wù)人的基本生活，要么涉及第三人的生計，要么是債務(wù)人的人身權(quán)等絕對權(quán)受損而取得的專屬于當(dāng)事人自身的請求權(quán)，他人不得代為行使。
同時，對于未到期債權(quán)，次債務(wù)人與被執(zhí)行人（債務(wù)人）之間，還有可能存在眾多導(dǎo)致債權(quán)不確定的因素，諸如質(zhì)量問題、違約問題、債務(wù)抵銷問題等，因此，對于次債務(wù)人未到期債權(quán)的執(zhí)行措施必須嚴(yán)格依法依規(guī)進行，避免因不當(dāng)?shù)膱?zhí)行行為給第三人造成不必要的損失。
化解思路：
出現(xiàn)上述情況時，次債務(wù)人正常提出異議即可。只要次債務(wù)人提出有效異議，執(zhí)行法院就應(yīng)該對該債權(quán)停止執(zhí)行（經(jīng)法院生效判決確定的債權(quán)，比如代位權(quán)除外）。債權(quán)人（申請執(zhí)行人）可以通過代位權(quán)訴訟取得對次債務(wù)人的執(zhí)行依據(jù)。
（二）誤區(qū)二，將到期債權(quán)作為收入執(zhí)行，錯誤適用《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（以下簡稱《執(zhí)行規(guī)定》）第28條、第29條等規(guī)定，向第三人送達執(zhí)行裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書的。
化解思路：
在此情況下，第三人可依照《民事訴訟法》第二百三十六條規(guī)定，以利害關(guān)系人的身份提出執(zhí)行異議。法院收到執(zhí)行異議，應(yīng)予審查。經(jīng)審查，第三人異議理由成立的，應(yīng)依法撤銷執(zhí)行裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書。責(zé)令執(zhí)行實施部門依到期債權(quán)執(zhí)行程序重新作出具體執(zhí)行行為。但執(zhí)行裁定的主要內(nèi)容是凍結(jié)該債權(quán)或者要求第三人不得向被執(zhí)行人履行相應(yīng)義務(wù)的，可確認(rèn)凍結(jié)債權(quán)有效，僅撤銷協(xié)助執(zhí)行通知書，并要求執(zhí)行實施部門制作履行到期債務(wù)通知書向第三人直接送達。
（三）其他常見適用法律錯誤、程序瑕疵的情形
1.未向第三人送達凍結(jié)債權(quán)的專門裁定或者以執(zhí)行立案后的概括性凍結(jié)裁定代替凍結(jié)債權(quán)的專門裁定，僅向第三人送達協(xié)助執(zhí)行通知書或履行到期債務(wù)通知書的。但審理中已制作并向第三人直接送達了凍結(jié)債權(quán)的專門裁定的除外；
2.執(zhí)行立案后，以協(xié)助執(zhí)行通知書代替履行到期債務(wù)通知書，限制或剝奪第三人依據(jù)《執(zhí)行規(guī)定》第四十七條規(guī)定的異議權(quán)利的；
3.執(zhí)行立案后，在向第三人直接送達履行到期債務(wù)通知書之前或者同時，向第三人送達強制執(zhí)行到期債權(quán)的執(zhí)行裁定的。
化解思路：
人民法院在債權(quán)執(zhí)行時，存在以上三種情形之一的，屬適用法律錯誤，程序不當(dāng)。第三人（次債務(wù)人）對執(zhí)行行為提出異議，應(yīng)需向人民法院提交執(zhí)行行為異議，申請人民法院撤銷協(xié)助執(zhí)行通知書、履行到期債務(wù)通知書或執(zhí)行裁定，并要求執(zhí)行實施部門依法重新作出。
為了平等保護第三人（次債務(wù)人）的合法權(quán)益，避免債權(quán)執(zhí)行過程中的以執(zhí)代審情況的發(fā)生，根據(jù)《執(zhí)行規(guī)定》第四十七條規(guī)定，第三人（次債務(wù)人）在履行到期債務(wù)通知書指定的期間內(nèi)提出異議的，人民法院不得對第三人強制執(zhí)行，對提出的異議不進行審查。該條規(guī)定中的第三人異議，主要包括第三人對其與被執(zhí)行人之間是否存在到期債權(quán)、債權(quán)給付條件是否成就、債權(quán)是否因抵銷、履行已消滅等事由。
有關(guān)上述第2項中的“以協(xié)助執(zhí)行通知書代替履行到期債務(wù)通知書”的情形，對于執(zhí)行法院來說，是常見的錯誤情形。其根本問題是混淆了“協(xié)助執(zhí)行”義務(wù)人和“履行到期債務(wù)”義務(wù)人的身份，具體剖析如下：
協(xié)助執(zhí)行通知書是在被執(zhí)行人不履行到期債權(quán)的情況之下，人民法院向?qū)Ρ粓?zhí)行人財產(chǎn)負有登記、保管等法定義務(wù)的單位或個人下發(fā)協(xié)助執(zhí)行通知書，要求他們協(xié)助人民法院查詢、凍結(jié)或者扣劃被執(zhí)行人的財產(chǎn)。相關(guān)協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人通常包括商業(yè)銀行、公積金管理中心、不動產(chǎn)登記中心、商業(yè)保險機構(gòu)、車管所、市場監(jiān)督管理機構(gòu)等。
但到期債權(quán)的次債務(wù)人并非前述有義務(wù)協(xié)助執(zhí)行的單位或個人。債權(quán)執(zhí)行的次債務(wù)人享有債權(quán)執(zhí)行程序中的異議權(quán)，而協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人對被執(zhí)行債權(quán)不享有異議權(quán)。因此執(zhí)行法院不應(yīng)向次債務(wù)人發(fā)協(xié)助執(zhí)行通知書，剝奪次債務(wù)人的異議權(quán)。
實務(wù)中，經(jīng)常出現(xiàn)執(zhí)行法院向次債務(wù)人發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書替代凍結(jié)裁定和履行通知，混淆了收入執(zhí)行和債權(quán)執(zhí)行的程序。為此，山東省高院執(zhí)行局曾特別指明“執(zhí)行法院在執(zhí)行到期債權(quán)時，應(yīng)分別作出凍結(jié)債權(quán)的裁定和履行通知。其中，凍結(jié)債權(quán)的裁定是針對到期債權(quán)的特定裁定；履行通知則應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定制作，不得以協(xié)助執(zhí)行通知書替代。”
04
債權(quán)執(zhí)行中次債務(wù)人的異議期間
需明確的是，次債務(wù)人的異議權(quán)不會因為15日異議期經(jīng)過而消滅。通常情況下，次債務(wù)人收到的執(zhí)行文書，都會釋明15日的異議期。但是，在實踐中，次債務(wù)人的異議權(quán)不會因為15日異議期經(jīng)過而消滅。
首先，《執(zhí)行規(guī)定》第47條規(guī)定了“第三人在履行通知指定的期間內(nèi)提出異議的，人民法院不得對第三人強制執(zhí)行，對提出的異議不進行審查?！比绱蝹鶆?wù)人在15日內(nèi)提出異議，執(zhí)行法院不得執(zhí)行該債權(quán)。譬如最高人民法院在(2019)最高法執(zhí)監(jiān)529號湖北省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化信用擔(dān)保股份有限公司、湖北同星農(nóng)業(yè)有限公司追償權(quán)糾紛的執(zhí)行審查類執(zhí)行裁定書中認(rèn)為，“如果該第三人在規(guī)定的異議期間內(nèi)對到期債權(quán)提出實質(zhì)異議的，執(zhí)行法院對提出的異議不進行審查，亦不得繼續(xù)執(zhí)行該債權(quán)。一般而言，應(yīng)由申請執(zhí)行人通過代位權(quán)訴訟等方式主張權(quán)利，尋求救濟。只有通過訴訟途徑才能對被執(zhí)行人與第三人之間的實體債權(quán)債務(wù)關(guān)系作出符合正當(dāng)性的裁判”。
其次，次債務(wù)人在履行通知指定的15日內(nèi)未提出異議，之后提出債權(quán)不存在等異議主張的，一般認(rèn)為，執(zhí)行法院依然不得執(zhí)行該債權(quán)?！蹲罡呷嗣穹ㄔ簣?zhí)行工作辦公室關(guān)于到期債權(quán)執(zhí)行中第三人超過法定期限提出異議等問題如何處理的請示的答復(fù)》中指出“二、第三人在收到履行到期債務(wù)通知書后，未在法定期限內(nèi)提出異議，并不發(fā)生承認(rèn)債務(wù)存在的實體法效力。第三人在法院開始強制執(zhí)行后仍有異議的，應(yīng)當(dāng)?shù)玫剿痉ň葷！?/span>
雖然15日的異議期是次債務(wù)人提出異議的法定期間，但包括最高院相關(guān)司法解釋在內(nèi)的主流觀念多認(rèn)為，即使過了15日異議期，亦并不發(fā)生認(rèn)可債權(quán)實體存在的效力。從法理上探討，只有法律能規(guī)定，期限屆滿即發(fā)生實體法上權(quán)利產(chǎn)生或消滅的法效果，譬如形成權(quán)中除斥期間經(jīng)過，或保證期間的經(jīng)過；單純的沉默也只能在法定或約定的情況下成為意思表示。如在法律無明確規(guī)定的情況下，徑行認(rèn)定15日經(jīng)過后次債務(wù)人未提異議就形成認(rèn)可債權(quán)的效果，是對次債務(wù)人施加了過重的負擔(dān)，同時也是典型的以執(zhí)代審的程序錯誤。
但15日異議期經(jīng)過后，次債務(wù)人恐難以在債權(quán)執(zhí)行異議程序中得到救濟，只能根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問題的規(guī)定》（以下簡稱“執(zhí)行異議復(fù)議規(guī)定”）第5條“認(rèn)為人民法院要求協(xié)助執(zhí)行的事項超出其協(xié)助范圍或者違反法律規(guī)定的”，根據(jù)《民事訴訟法》第二百三十六條，作為利害關(guān)系人提出執(zhí)行行為異議，以維護自身權(quán)益。
05
對次債務(wù)人異議的審查
人民法院對第三人（次債務(wù)人）異議的審查，僅限于形式審查，不作實質(zhì)審查，避免以執(zhí)代審。
《最高人民法院關(guān)于認(rèn)真貫徹實施民事訴訟法及相關(guān)司法解釋有關(guān)規(guī)定的通知》規(guī)定“三、被執(zhí)行人的債權(quán)作為其財產(chǎn)的重要組成部分，是其債務(wù)的一般擔(dān)保，不能豁免執(zhí)行。但是執(zhí)行到期債權(quán)涉及次債務(wù)人的權(quán)利保護，法律關(guān)系較為復(fù)雜，在執(zhí)行程序中適用《民訴法解釋》第五百零一條時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定條件與程序，兼顧相關(guān)各方主體的權(quán)利保護?！?/span>
債權(quán)執(zhí)行中必然涉及第三人（次債務(wù)人）的利益，就必然比其他類型財產(chǎn)權(quán)利執(zhí)行更為復(fù)雜。債權(quán)執(zhí)行中需兼顧債權(quán)人（申請執(zhí)行人）、債務(wù)人（被執(zhí)行人）和次債務(wù)人（第三人）的權(quán)利。
一般認(rèn)為，我國民事強制執(zhí)行領(lǐng)域?qū)鶛?quán)執(zhí)行采取形式審查，通常情況下，次債務(wù)人只要對該債權(quán)整體（或部分）提出異議，執(zhí)行法院即不得執(zhí)行存在異議的債權(quán)（或部分）。這體現(xiàn)了我國審執(zhí)分離的制度設(shè)計?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于進一步完善執(zhí)行權(quán)制約機制加強執(zhí)行監(jiān)督的意見》規(guī)定，“5.深化審判權(quán)與執(zhí)行權(quán)分離……執(zhí)行中的重大實體爭議問題，嚴(yán)格按照民事訴訟法及司法解釋的規(guī)定，通過相應(yīng)訴訟程序解決，避免違規(guī)以執(zhí)代審?！?/span>
如債務(wù)人與次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系未經(jīng)生效法律文書確認(rèn)，次債務(wù)人又提出異議，尤其是涉及債權(quán)債務(wù)是否真實存在的問題，執(zhí)行法院對債權(quán)債務(wù)做出審查將嚴(yán)重影響債務(wù)人與次債務(wù)人的利益，導(dǎo)致實質(zhì)上的以執(zhí)代審。
因此，只要次債務(wù)人提出異議，執(zhí)行法院即對該債權(quán)不得執(zhí)行。但是，申請執(zhí)行人的合法權(quán)利也并不會因此被完全阻卻，債權(quán)人（申請執(zhí)行人）還可以通過代位權(quán)訴訟的形式，取得對次債務(wù)人的執(zhí)行依據(jù)。
06
總結(jié)
總而言之，針對次債務(wù)人的債權(quán)執(zhí)行是一個非常復(fù)雜的制度，筆者認(rèn)為，對于申請執(zhí)行人而言，最有力的措施應(yīng)當(dāng)是行使代位權(quán)，以法院的生效法律文書來明確對次債務(wù)人債權(quán)的權(quán)利，但代位權(quán)的行使，在法律實務(wù)中也面臨著證據(jù)難以搜集、時效性等問題，對于申請執(zhí)行人來說，可能會遇到一些較大的障礙。
在債權(quán)執(zhí)行中，不僅涉及債權(quán)人（申請執(zhí)行人）、債務(wù)人（被執(zhí)行人）的利益，還有可能涉及第三人（次債務(wù)人）及其他利害關(guān)系人的利益，雖然債權(quán)執(zhí)行應(yīng)提高執(zhí)行效率，利于債權(quán)人盡快實現(xiàn)債權(quán)，但鑒于執(zhí)行所涉法律關(guān)系復(fù)雜，執(zhí)行法院更需平衡多方利益，嚴(yán)格法律文書的使用和程序適用，方能確保文明執(zhí)法、陽光執(zhí)法，避免以執(zhí)代審，損害次債務(wù)人或其他利害關(guān)系人的利益。
作者簡介：文亞鵬，京衡律師事務(wù)所律師，專注于刑事重案和復(fù)雜民商事糾紛的解決。榮獲“二零二一年度河南省律師協(xié)會先進個人”榮譽。文化學(xué)者，鄭州市作家協(xié)會會員、河南省詩詞學(xué)會會員。
編輯：韓麗、木子
