近日，我市經(jīng)營(yíng)五金店的張老板（化名）遭遇了一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局。本以為接到一筆“大生意”，沒(méi)想到自己的收款二維碼卻成了犯罪分子轉(zhuǎn)移“黑錢”的通道，不僅生意泡湯，銀行卡也被警方依法凍結(jié)。這究竟是怎么回事？
“大客戶”從天而降 微信訂電纜
上周，張老板的微信突然收到一個(gè)陌生人的好友申請(qǐng)，對(duì)方聲稱急需采購(gòu)價(jià)值3萬(wàn)元的電纜線，并附上了一張看似正規(guī)的“采購(gòu)清單”。面對(duì)主動(dòng)送上門的“大生意”，張老板喜出望外，沒(méi)有過(guò)多核實(shí)對(duì)方身份，便熱情地溝通起細(xì)節(jié)。而對(duì)方顯得非?！八臁?，迅速敲定了型號(hào)和數(shù)量。
掃碼收款“秒到賬” 賬戶卻突遭凍結(jié)
張老板準(zhǔn)備好貨后，對(duì)方通過(guò)貨拉拉將電纜拉走，按照對(duì)方的要求，張老板將自己的收款二維碼發(fā)送過(guò)去。很快，張老板的手機(jī)就收到了3萬(wàn)元“貨款”到賬的銀行短信提示。
正當(dāng)他準(zhǔn)備提現(xiàn)銀行卡內(nèi)的資金時(shí)，意想不到的事情發(fā)生了，他的銀行卡無(wú)法進(jìn)行任何交易操作！心急如焚的張老板趕到銀行查詢，被告知賬戶因涉及非法資金流入，已被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)。
“餡餅”變“陷阱” 二維碼竟成洗錢工具
經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，真相令人震驚：所謂的采購(gòu)電纜線，實(shí)際根本不需要！騙子將詐騙或其他犯罪所得的“贓款”，通過(guò)掃描張老板提供的收款二維碼，迅速轉(zhuǎn)入他的銀行賬戶。這筆看似正常的“貨款”，實(shí)則是犯罪分子在利用張老板的賬戶進(jìn)行“洗錢”操作！
洗錢新手段，商家注意防范。五金店的張老板，遭遇的陷阱正是洗錢新手段——詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或線下聯(lián)系商戶,提出購(gòu)買需求，要求將錢打入商家的銀行卡賬戶內(nèi),讓其提供銀行卡號(hào)，隨后,將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人。商戶收到的款項(xiàng)實(shí)際是詐騙分子通過(guò)話術(shù)騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣,商家無(wú)意中也成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”。
如今除了煙酒店，金店，手機(jī)店，花店及蛋糕店，詐騙分子正將黑手伸向不同的商戶領(lǐng)域。各大商家務(wù)必提高警惕?。?！
商家在遇到陌生人
購(gòu)買大量手機(jī)、煙酒、珠寶黃金、五金等名貴商品
且非本人現(xiàn)場(chǎng)支付
需使用銀行轉(zhuǎn)賬、二維碼收款等方式
進(jìn)行支付的情況
切勿提供自己的銀行賬戶
或收款二維碼過(guò)賬
防止淪為電詐工具人
