“幫朋友收個款而已，怎么就被抓了？”
“領(lǐng)扶貧款要做任務(wù)？別信！”
“網(wǎng)絡(luò)投資高回報？小心人財兩空！”
2025年以來，我縣涉“兩卡”（銀行卡、電話卡）違法犯罪同比有所下降，但近期仍有不法分子借“扶貧款發(fā)放”“網(wǎng)絡(luò)投資”“手機(jī)口”“借卡收款”等名義實施詐騙，導(dǎo)致不少群眾銀行卡、電話卡涉案，習(xí)水公安對于上述違法犯罪行為均以嚴(yán)厲打擊。為提升群眾防范意識，現(xiàn)將部分典型案例整理發(fā)布，請廣大市民認(rèn)真閱讀、相互轉(zhuǎn)告，謹(jǐn)防自身與親友卷入“兩卡”犯罪！
01
做“手機(jī)口”幫忙打電話？實為詐騙共犯！
2025年3月，唐某某、李某為獲取高額回報，通過“紙飛機(jī)”密聊軟件聯(lián)系上家，使用兩部手機(jī)搭建“手機(jī)口”（一部通話、一部視頻），協(xié)助實施詐騙，最終二人因詐騙罪被判處有期徒刑2年。
警方提醒：任何形式的“通信中轉(zhuǎn)”“手機(jī)口”兼職，都可能涉及詐騙引流，切勿參與！
出借銀行卡“賺快錢”？涉嫌“掩隱”犯罪！
02
2025年3月，袁某因手頭緊張，通過“紙飛機(jī)”軟件聯(lián)系上家，提供本人銀行卡用于轉(zhuǎn)移詐騙資金，獲利18000余元，最終因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑1年。
警方提醒：天上不會掉餡餅，所謂“借卡收錢”實為洗錢，將承擔(dān)刑事責(zé)任！
03
領(lǐng)“扶貧款”先完成捐款任務(wù)？錢沒領(lǐng)到，卡先涉案！
2025年8月，陳某、羅某在某平臺看到“可領(lǐng)百萬扶貧款”信息，加入QQ群后，被要求“先收款再轉(zhuǎn)出”完成所謂“任務(wù)”。二人雖未實際出資，卻成為詐騙資金轉(zhuǎn)移的“工具人”，最終陳某、羅某因違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》分別被處以行政拘留3和7日，罰款500元。
警方提醒：“扶貧款”是假，騙你“洗錢”是真！陌生轉(zhuǎn)賬要求，一律拒絕！
網(wǎng)絡(luò)賭博提現(xiàn)，卻收到詐騙資金？
04
2025年1月至9月，游某、徐某等20余人在網(wǎng)絡(luò)平臺參與“消消樂”“百家樂”等賭博活動，提現(xiàn)時銀行卡因收到詐騙資金被凍結(jié)，涉案人員被處以治安拘留和罰款。
警方提醒：網(wǎng)絡(luò)賭博本就違法，更易卷入贓款轉(zhuǎn)移陷阱，害人害己！
05
借卡給朋友收款，卡涉案自己被罰
2025年10月，李某應(yīng)微信好友請求，出借銀行卡幫助收款轉(zhuǎn)賬，結(jié)果銀行卡涉案。其行為已違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，將面臨行政處罰。
警方提醒：朋友借卡？務(wù)必問清用途！非法出借銀行卡，即使不知情也可能受罰！
兩卡是指手機(jī)卡、銀行卡。手機(jī)卡包括日常使用的聯(lián)通、移動、電信、廣電四大運營商的電話卡、虛擬運營商的電話卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶即我們平時使用率很高的支付寶、微信等第三方支付平臺。
一、銀行卡
二、電話卡
電話卡可被用來撥打詐騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會利用GOIP設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)撥出詐騙電話，這種電話一般不會被標(biāo)記為境外電話，具有極強(qiáng)的迷惑性。
一、行政處罰
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
二、刑事處罰
構(gòu)成“幫信罪”，“幫信罪”全稱“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”，《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定:明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
三、金融通信懲戒
對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位或個人，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信，3年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付類所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得開立賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
