詐騙花樣多 轉(zhuǎn)賬多小心
文/郭有三
近年來，社會(huì)上的詐騙案件頻發(fā)，客戶輕信轉(zhuǎn)賬被騙的事件屢見不鮮。某客戶接到冒充“警察”的電話，聲稱賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)需緊急轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”，客戶未加核實(shí)便操作，導(dǎo)致資金損失慘重。因此，我們要增強(qiáng)防范意識(shí)，做到：未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生電話不輕信，可疑APP不下載，個(gè)人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。
近日，一客戶到洛陽農(nóng)行澗西支行營業(yè)部辦理義務(wù)時(shí)，柜員詢問其取現(xiàn)用途時(shí)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，查詢了客戶的交易流水。審核中，發(fā)現(xiàn)客戶為同名不同行之間資金往來，疑點(diǎn)重重，過渡性質(zhì)強(qiáng)烈。經(jīng)過商討，一致決定先穩(wěn)住客戶同時(shí)報(bào)警。
兩人分頭行動(dòng)，圍繞著廳堂與外部進(jìn)行巡查是否有陪同作案人員。主管在經(jīng)過客戶時(shí)無意間發(fā)現(xiàn)客戶受人指使回答，聊天界面并非正常熟知的軟件，進(jìn)一步確認(rèn)了該筆取現(xiàn)有問題。客服經(jīng)理在等待警察到來期間，以大額取現(xiàn)需填表及點(diǎn)鈔機(jī)故障等為理由拖延時(shí)間。
派出所民警趕到網(wǎng)點(diǎn)后，客戶神情緊張，拿上手機(jī)就想跑，客服經(jīng)理趕緊上前幫忙攔截。經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)與公安人員的共同努力，涉詐人員被帶走，此案正在進(jìn)一步審理中。
目前，電信詐騙犯罪異常猖獗，客戶資金屢有被騙，導(dǎo)致一輩子的血汗錢受損。農(nóng)行洛陽分行工作人員提醒客戶朋友要提高防范意識(shí) 守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，轉(zhuǎn)賬前做到“三核實(shí)”:核實(shí)收款人身份，確認(rèn)是否為您認(rèn)識(shí)的人，避免因“昵稱相似”、“號(hào)碼記錯(cuò)”轉(zhuǎn)錯(cuò)賬戶。要核實(shí)轉(zhuǎn)賬用途，若對(duì)方以“借款、代付、投資”為由要求轉(zhuǎn)賬，務(wù)必多渠道確認(rèn)，不輕易相信口頭承諾。要核實(shí)賬戶安全性:若對(duì)方提供的賬戶為“個(gè)人賬戶”，且理由牽強(qiáng)，需警惕詐騙。
特別是中老年客戶遇到以下情況時(shí)，要及時(shí)和家人商量，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)賬：要求“隱瞞轉(zhuǎn)賬行為”，不告知家人或銀行工作人員；對(duì)方通過“語音、短信”發(fā)送陌生鏈接，要求填寫銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼；辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有人在旁“催促、引導(dǎo)”您快速操作，干擾您判斷。
若懷疑遭遇詐騙，要立即停止操作，留存對(duì)方聯(lián)系方式、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，及時(shí)報(bào)警；不向他人泄露銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份證號(hào)等敏感信息，不將手機(jī)、銀行卡轉(zhuǎn)借他人，確保資金安全。
作者簡(jiǎn)介：郭有三，筆名安樂書生，洛陽市金融作家協(xié)會(huì)成員，深耕金融領(lǐng)域，書寫生活風(fēng)采，于安樂窩中開啟詩意人生。
