立案告知書。受訪者供圖
“你涉嫌一起非法洗錢案，只有匯錢到指定賬戶才能證清白?！苯衲?月初，云南大理白族自治州一女教師接到自稱是“公檢法”工作人員的電話后，不斷往自己的銀行卡里匯入228萬證明清白，誰曾想，存在卡里的這筆巨款竟“不翼而飛”。目前，當(dāng)?shù)鼐揭殉闪０附M對此事進(jìn)行調(diào)查。
講述：“公檢法”打來電話稱自己涉一宗洗錢案
4月4日，云南大理某中學(xué)教師陳萌（化名）接到一號碼為600開頭的電話，接通后是一段反詐騙中心的客服錄音，隨后，電話那頭傳來一名男子的聲音，其自稱是北京“公檢法”的趙剛。他告訴陳萌，在其所在縣城某銀行的一名高管涉嫌洗錢3000萬被抓，經(jīng)審訊供出陳萌等300人伙同洗錢。趙剛還稱，據(jù)被抓的高管供述，他用一萬多元在銀行購買了她的所有個人信息并以此開戶洗錢，經(jīng)查，名為陳萌的賬戶上存有268萬的贓款。趙剛要求陳萌往自己的卡里匯款268萬以證明其有財產(chǎn)能力，不會參與洗錢且不用定罪。
這名男子還要求陳萌每次轉(zhuǎn)賬后都必須關(guān)閉自己手機(jī)3至5分鐘，并刪除兩人的通話記錄，令人匪夷所思的是，他竟通過QQ出示了陳萌現(xiàn)用身份證的照片。為了證明自己的清白，陳萌聽信了趙剛所說的話，開始往自己的銀行賬戶內(nèi)打錢。
上當(dāng)：不斷往銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)錢以證清白
陳萌告訴記者，在4月4日至6月19日之間，還有兩人曾給她打過電話和發(fā)短信。其中，一人自稱是“北京大興分局刑偵隊長周少華”，要求她以短信的方式匯報自己的行蹤，包括上班、外出、吃飯、睡覺等極其細(xì)致的行為活動。另一人則自稱是“中國最高檢檢察官葛海燕”，她不間斷地向湊錢壓力大的陳萌做心理疏導(dǎo)。
在上述兩人的配合誘導(dǎo)下，陳萌不斷借錢匯入自己的銀行卡里?！爸苌偃A和葛海燕曾警告我說，他們有手機(jī)監(jiān)控，一旦我查看賬戶余額就會觸動報警系統(tǒng)并影響案情處理。”因此，在匯款期間，陳萌從未打開過自己的手機(jī)銀行app查看資產(chǎn)情況。
然而，6月19日后，周少華和葛海燕竟再也沒有聯(lián)系過陳萌，如同人間蒸發(fā)了一般。她越想越覺得不對勁，開始對此事產(chǎn)生了懷疑，同月26日致電銀行客服查詢賬戶余額，被告知自己賬戶內(nèi)的余額為零?！斑@個消息對我而言，如同晴天霹靂，錢去哪了？”因此時正值中考，作為班主任的陳萌只好先放下此事，全心看管學(xué)生備考。
中考結(jié)束后，陳萌急匆匆趕去公安局報案。因受害人被蒙騙的時間長達(dá)近三個月，且被騙金額巨大作案手法嚴(yán)密，加之其是教師的身份，接到報案后，連民警都感到吃驚。
還原：關(guān)閉短信提醒后228萬巨款被轉(zhuǎn)走
“我的銀行賬戶明明之前開通了短信提醒服務(wù)，但在此期間從未收到過任何存取或轉(zhuǎn)賬的短信。”面對陳萌的質(zhì)疑，涉事銀行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時表示，經(jīng)科技部門調(diào)取數(shù)據(jù)，該客戶曾在三個不同設(shè)備上登錄了手機(jī)銀行app并關(guān)閉了短信提醒、查詢、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。而登錄手機(jī)銀行必須驗證的信息包括簽約的手機(jī)號、身份證號碼、卡號、銀行卡密碼、發(fā)送到簽約手機(jī)號碼的驗證碼。
據(jù)這名負(fù)責(zé)人介紹，2017年10月14日，陳萌開戶時同時申請開通了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、短信提醒服務(wù)。經(jīng)核實，開通網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行預(yù)留的手機(jī)號碼和開戶時客戶留存的手機(jī)號碼一致，開戶資料齊全，客戶簽字確認(rèn)完整。
今年4月5日16時10分，陳萌到銀行分行營業(yè)部向柜面咨詢，稱自己手機(jī)上已下載手機(jī)銀行app，需查詢在銀行開立的儲蓄卡能否轉(zhuǎn)賬及轉(zhuǎn)賬限額，查詢后要求柜員辦理限額提升業(yè)務(wù)，她按正常流程辦理完業(yè)務(wù)后就離開了營業(yè)部。
7月4日下午，警方要求銀行協(xié)助查詢陳萌開戶信息和2019年4月1日至6月30日銀行交易流水。根據(jù)警方查詢?nèi)藛T口頭描述，報案人員陳萌接到自稱是公檢法人員電話，要求其提供財力證明，將其名下資金歸集到XX銀行儲蓄卡中，并要求她每次將錢從各銀行賬戶轉(zhuǎn)入XX銀行賬戶后都關(guān)閉手機(jī)3至5分鐘，而陳萌按要求配合完成了操作。
陳萌賬戶里的錢被多次轉(zhuǎn)走。受訪者供圖
“從客戶賬戶交易流水看，開戶至2019年4月4日賬戶并未發(fā)生任何交易，4月5日啟用后資金分散轉(zhuǎn)入后立即分散轉(zhuǎn)出，當(dāng)日不留余額，入賬資金和出賬資金持平，均為228萬?！鄙媸裸y行負(fù)責(zé)人說，從4月5日至6月21日，轉(zhuǎn)入筆數(shù)69筆，轉(zhuǎn)入交易對手固定為陳萌（農(nóng)業(yè)銀行和云南省農(nóng)村信用社）的同名賬戶和嘉聯(lián)支付有限公司備用金；轉(zhuǎn)出57筆，轉(zhuǎn)出交易對手分散，共21個，其中個人客戶17個，公司賬戶4個。
事發(fā)后，銀行已建議陳萌先將卡片進(jìn)行掛失處理，耐心等待公安局的調(diào)查結(jié)果。此外，該銀行分行已經(jīng)將反饋報告送至人民銀行大理州中心支行和大理銀保監(jiān)分局，已按正常流程及時完成警方的查詢，認(rèn)真配合調(diào)查并期待調(diào)查結(jié)果盡早落實。同時，分行也將持續(xù)加強(qiáng)防范電信詐騙公眾宣傳教育專題活動，保障客戶財產(chǎn)安全。
記者了解到，目前，當(dāng)?shù)鼐揭殉闪０附M偵破此案。
云南網(wǎng)記者 熊強(qiáng) 實習(xí)生 張楚涵
銀行提醒：
電信詐騙識別要點：謹(jǐn)記“十個凡是，六個一律”。
十個凡是 都是詐騙
凡是自稱公檢法要求匯款的；凡是叫你匯款到“安全賬戶”的；凡是通知中獎、領(lǐng)取補(bǔ)貼要你先交錢的；凡是通知“家屬”出事先要匯款的；凡是在電話中索要個人信息和銀行卡信息的；凡是叫你開通網(wǎng)銀接受檢查的；凡是叫你賓館開房接受檢查的；凡是叫你登錄網(wǎng)站查看通緝令的；凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)（老板）要求匯款的；凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要登記銀行卡信息的。
六個一律 全都拒絕
只要一談到銀行卡，一律掛掉電話；只要一談到中獎了，一律掛掉；只要一談到是公檢法稅務(wù)或領(lǐng)導(dǎo)干部的，一律掛掉；所有短信，凡讓點擊鏈接的，一律刪掉；微信不認(rèn)識的人發(fā)來的鏈接，一律不點；所有170開頭的電話，一律不接。
