假借辦理房產(chǎn)抵押為名，讓被害人辦理委托公證，從而獲得房產(chǎn)的處分權(quán)，一旦有人上鉤，套路就緊隨其后，采用“空白協(xié)議”“虛高債務(wù)”等方式一步一步讓被害人陷入圈套中，最終欠下巨額債務(wù)，再通過暴力討債逼迫被害人及家屬搬離房子，最終非法占有他人的房產(chǎn)。
2019年6月27日，經(jīng)江蘇省無錫市梁溪區(qū)檢察院提起公訴，法院以詐騙罪、非法侵入住宅罪，判處顧曉海有期徒刑十年零三個月，并處罰金10萬元；以詐騙罪判處段浩有期徒刑五年，并處罰金5萬元。
不簡單的民間借貸
顧曉海在無錫市成立一家金融公司，通過“套路貸”的手法非法占有他人財產(chǎn)。
2015年初，顧曉海在無錫市成立了一家金融公司，從事貸款業(yè)務(wù)。隨后，顧曉海拉攏其連襟段浩加入公司。
從事外墻保潔工作的朱晨，因手下的工人工作時受了重傷，四處籌錢給工人看病，朱晨為此欠下36萬元的外債。經(jīng)人介紹，朱晨認識了顧曉海，顧曉海幫其還掉了欠款。
2015年7月中旬，顧曉海打電話給朱晨，告知其本金、違約金、利息等加在一起，還欠自己40萬元。為了償還債務(wù)，朱晨不得已將自己的房產(chǎn)過戶給段浩，讓其幫忙向銀行貸款50萬元。不料，錢到賬后，朱晨只拿到2萬多元，其中的47萬余元被顧曉海轉(zhuǎn)走了，而多轉(zhuǎn)的7萬多元，顧曉海自稱是找關(guān)系辦貸款的費用。
本來只是借錢應(yīng)急，現(xiàn)在卻連自己的房子都搭了進去，朱晨這才意識到，自己掉入了顧曉海精心編織的騙局。
2017年上半年，朱晨和家人湊齊50萬元，想把房子贖回來。顧曉海卻表示已將房子作了二次抵押，必須給80萬元才能過戶，雙方協(xié)商未果。
2017年5月，顧曉海帶人來到朱晨家中讓其和家人搬離。在顧曉海的暴力催款和威脅恐嚇下再也無力還款，朱晨只好選擇報警。
2018年3月22日，公安機關(guān)對該案立案偵查。
精心設(shè)計的借貸陷阱
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無錫人童華做生意失敗，急需用錢。2016年7月，經(jīng)朋友介紹，童華來到顧曉海的公司。顧曉海提出，要辦理完他項權(quán)證他才能放款。童華便將其父母名下的一套房子，向顧曉海的公司進行抵押貸款15萬元。緊接著，顧曉海又提出第二個條件——到公證處辦理公證，當童華問及為什么要辦理公證時，顧曉海只解釋說，這是為保障自己的利益。
就這樣，在顧曉海的授意下，段浩帶著童華及其父母來到無錫某公證處，為了不讓公證處產(chǎn)生懷疑，段浩讓他們稱與自己是親戚關(guān)系。成功辦理公證后，段浩獲得了處分童華父母用于抵押的房產(chǎn)的權(quán)利。
急需用錢的童華怎么也沒想到，自己父母的房子會在他們不知情的情況下，顧曉海已經(jīng)擁有可以任意處置該房產(chǎn)的權(quán)利。顯然，這只是顧曉海預設(shè)“劇本”中的一條重要“劇情”。
2016年7月18日下午，童華帶著父母一起到顧曉海的公司，顧曉海讓自己和父母分別在三張空白借條、收條、借款協(xié)議上簽字。
為什么協(xié)議都是空白的？童華也對此提出過異議。顧曉海解釋說公司會計不在，所以沒有填內(nèi)容，并且承諾已經(jīng)是朋友，自己不會亂搞。當童華提出要一份復印件時，顧曉海又以“行規(guī)”為由拒絕了這一要求。
合同簽好后，童華的銀行卡很快收到了15萬元借款的到賬提示。隨后，顧曉海以平臺費、信息費、服務(wù)費、2個月利息等名義要求童華還給其2萬元，童華實際到手的金額只有13萬元。急需用錢的他感覺吃了啞巴虧，但也只好照辦。
不久，13萬元被童華用來還了債。貸款到期后，他一直沒錢還款。一次偶然的機會，童華和朋友吃飯時提起自己的借貸經(jīng)歷?！斑@可能是‘套路貸’，當心房子被他過戶掉了！”朋友的一句話提醒了他。通過查詢，童華發(fā)現(xiàn)自家的房產(chǎn)已經(jīng)被過戶到顧曉海名下。此時，他才發(fā)現(xiàn)自己被騙了，立即打電話聯(lián)系顧曉海，顧曉海稱想把房子要回去，必須要支付25萬元。
經(jīng)過一番協(xié)商，兩人價錢談不攏。2017年2月，顧曉海找到社會無業(yè)人員陳暉，并為其準備一張與其簽訂10年的房屋“租賃協(xié)議”，讓其帶著幾個人拿著該協(xié)議“合法”入住到童華父母家中。
這一伙人在童華父母家一住就是十幾天，眼看到了年關(guān)，童華父母卻沒有從家里搬出，顧曉海又心生一計。2017年4月，顧曉海以29萬元的價格將房子賣給了崔某。隨后，崔某起訴童華父母讓其搬離自己的房子。這時童華才發(fā)現(xiàn)，當初簽的三份空白借條、收條、借款協(xié)議上，白紙黑字地寫著25萬元。
與童華有著相同遭遇的還有陳志越。2015年11月，陳志越向顧曉海提出借款人民幣15萬元。顧曉海用相同手法，讓陳志越及其父母辦理了以段浩為受托人的委托公證，并簽訂空白借款協(xié)議。
2016年3月，顧曉海以陳志越違約為由，指使段浩將該房產(chǎn)以37.5萬元過戶到其姐姐夫妻名下。2016年12月，陳志越已經(jīng)償還顧曉海人民幣16萬元，其中1萬元作為利息。而此時，顧曉海的要價已提升到了40萬元。
“套路貸”案情水落石出
在立案偵查期間，梁溪區(qū)檢察院承辦檢察官依法提前介入案件，發(fā)現(xiàn)這是一起套路滿滿的“套路貸”，其和普通的高利貸有著本質(zhì)的區(qū)別，該案顧曉海假借民間借貸之名，利用被害人急于用錢的心態(tài)進行放貸。實際上，顧曉海并沒打算讓被害人還錢，而是步步為營，通過“套路貸”的手法非法占有他人財產(chǎn)，放貸不過是一個借口。
童華父母的房子當初是以46萬元的價格買入的，顧曉海卻以29萬元的低價賣給了素不相識的崔某，檢察官懷疑崔某母女的行為屬于惡意取得。在全程引導偵查過程中，檢察官要求公安機關(guān)做好崔某的思想工作，讓其主動說出真相。
原來，在房子過戶之前，顧曉海曾向崔某明確說明該房產(chǎn)是有糾紛的，崔某故意壓低價格。雙方達成一致后，顧曉海和崔某簽了一個協(xié)議，表示“房子一旦過戶，后面發(fā)生任何事情，都與我無關(guān)”。
經(jīng)審查，法院責令顧曉海、段浩將上述房產(chǎn)歸還被害人童華，如果不返還該房屋，責令顧曉海、段浩向其退賠損失人民幣20.9萬元。此外，對于非法入侵他人住宅的陳暉等人，法院以非法侵入住宅罪，判處5人拘役二個月至六個月不等。
